Dramatické důsledky změny klimatu a zhoršování životního prostředí přinesly potřebu udržitelnějšího hospodářství na přední místa v pořadí jednání společnosti. Udržitelné financování (ESG) jako evoluce zeleného financování zohledňuje jak environmentální, tak i sociální a správní otázky a rizika s cílem zvýšit dlouhodobé investice do udržitelných hospodářských činností a projektů.
Cílem této diplomové práce je seznámit čtenáře s pojmem zelené a udržitelné financování a ukázat, že investovat se dá i s ohledem na naše okolí. Dalším cílem práce je připravit investiční portfolio pro konkrétní fyzickou osobu.
Co je udržitelné a zelené financování?
Udržitelné financování, známé také jako ESG (Environmental, Social, Governance), představuje moderní přístup k investování, který bere v úvahu nejen finanční výnosy, ale i dopady na životní prostředí, společnost a kvalitu správy firem. Jedná se o evoluci takzvaného zeleného financování, které se primárně zaměřovalo na environmentální aspekty.
Hlavním cílem udržitelného financování je směřovat dlouhodobé investice do udržitelných hospodářských činností a projektů. Tímto způsobem se snaží řešit globální výzvy, jako je změna klimatu a degradace životního prostředí, a zároveň podporovat sociální odpovědnost a etické principy.
Tvorba investičního portfolia pro fyzickou osobu
Součástí této práce je i praktická část zaměřená na tvorbu optimálního investičního portfolia pro konkrétní fyzickou osobu. Investiční portfolio je soubor různých investičních nástrojů, které si investor vybere s ohledem na své finanční cíle, časový horizont a toleranci k riziku.
Při tvorbě portfolia je důležité zvážit diverzifikaci, tedy rozložení investic do různých typů aktiv, odvětví a geografických oblastí. Cílem je minimalizovat riziko a maximalizovat potenciální výnos.
Příklady dat pro analýzu
Pro analýzu a tvorbu investičního portfolia mohou být využita různá data. Příkladem mohou být historické výnosy amerických dluhopisů s různou splatností, jako například 500denní a 10leté US dluhopisy v období od roku 1929 do roku 2018.
| Typ aktiva | Doba | Období | Ukázka výnosu (%) |
|---|---|---|---|
| US dluhopis | 500 dní | 1929-2018 | (data k doplnění) |
| US dluhopis | 10 let | 1929-2018 | (data k doplnění) |
Private Equity jako investiční příležitost
Diplomová práce se může zabývat i odvětvím Private Equity. Hlavním cílem práce v tomto kontextu je seznámit čtenáře s definicí a charakteristikou tohoto odvětví, jeho historickým vývojem a hlavními subjekty.
Dále je popsáno, jakým způsobem funguje klasický Private Equity fond, jeho interní struktura, výkonnost, poplatky, způsob financování a jednotlivé strategie, které fondy realizují. V neposlední řadě je popsán celý investiční proces fondu, který začíná výběrem vhodných příležitostí, následuje akviziční proces, interní schvalování transakce, způsob vytváření hodnoty v průběhu vlastnictví společnosti a následný prodej.
Vysvětlení soukromého kapitálu
V praktické části takové práce je možné popsat celý proces na příkladu investice do konkrétní společnosti, kde jsou detailně popsány jednotlivé části, problémy a způsoby jejich řešení.